Исключение из базы ЦБ по 161-ФЗ
Карты и онлайн-доступ ограничены сразу во всех банках: ваши данные попали в базу Банка России о случаях операций без добровольного согласия клиента. Так бывает при мошенническом «треугольнике» в сделках с криптовалютой, ошибочном заявлении или когда деньгами воспользовались мошенники.
Разбор бесплатный.
Более 300 клиентов сети ПРОВЪ разблокировали счета
Снизили уровень риска и сняли ограничения со счетов более 70 компаний
Кому нужна юридическая помощь?
Что меняется для вас
Ограничения действуют, пока сведения в базе, — сами они не пройдут.
- Карты и онлайн-банкбанки отключают, пока сведения в базе; если их передало МВД — банк обязан
- Счётработает, но распоряжаться деньгами можно только лично в отделении
- Новые счета и картыобычно не открывают
- Переводы другим людямесли какой-то банк карту не отключил — не больше 100 тысяч рублей в месяц
- Поступления вамбанк отправителя может задержать перевод на 2 дня, чтобы тот его подтвердил
- Зарплата и соцвыплатыограничивать нельзя ни при каких условиях
Как исключаем данные из базы
Заявление в Банк России — обязательный первый шаг, но на практике исключение из базы чаще всего решается в суде. Поэтому суд закладываем в сроки с самого начала.
Разобрать мою ситуацию- Заявление в Банк России. В ответе он сообщает, кто передал сведения — банк плательщика или МВД — и по какой операцииБанк России — 15 рабочих дней
- Заявления о законности операций в банк плательщика — это не всегда ваш банк, — а если сведения передало МВД, то в отдел полициибанки отвечают ЦБ за 3 рабочих дня
- Добиваемся ответов: дополнения и повторные обращения, помогаем с объяснениями в МВДобычно 2–3 обращения до иска
- При отказе — иск к банку, который передал сведения, и представительство в судевремя судебного процесса
Как данные попадают в базу
Сведения передают банки — по каждой жалобе на перевод под влиянием мошенников, — а также МВД.
Самая частая история — «треугольник» при P2P-продаже криптовалюты
- Мошенниквыставляет товар сильно дешевле рынка и даёт покупателю реквизиты честного трейдера
- В это же времясам покупает у трейдера криптовалюту
- Покупательплатит трейдеру, трейдер отправляет криптовалюту мошеннику
- Итогпокупатель без денег и без товара, а жалоба приходит на того, кто получил деньги, — на трейдера
С 2022 года сеть ПРОВЪ «спасла» счета клиентов на сумму более 120 500 000 ₽
Отзывы — с карточек ПРОВЪ на Яндекс Картах и в 2ГИС.
Частые вопросы
Коротко о том, что спрашивают чаще всего.
Это «чёрный список» навсегда?
Нет, но и сам по себе он не исчезнет: ограничения действуют, пока сведения в базе. Снять их можно через банки, суд или возврат денег отправителю.
Что подтверждает законность операций?
Банку и суду нужно показать, что вы честно получили деньги по реальной сделке. Помогают:
- ордера по сделкам на бирже — с суммой, курсом, датой и временем;
- история транзакций: перевод криптовалюты и поступление денег на счёт;
- подтверждение верификации аккаунта на площадке;
- переписка с покупателем или продавцом, скриншот объявления;
- договор, счёт или иной документ, если перевод был оплатой товара или услуги;
- документы об источнике денег, на которые вы покупали криптовалюту;
- подтверждение возврата денег плательщику, если он был, — это самый сильный аргумент.
Если по ответу ЦБ нельзя понять, какая именно сделка спорная, законность подтверждаем по всем операциям за месяц до даты из ответа. Список составит юрист.
Что сделать сразу?
Сохраните уведомление банка о включении в базу и все ответы. Не ограничивайтесь заявлением в свой банк: инициатор — банк плательщика, и заявление только в свой банк вопрос не решает — это частая ошибка. Соберите всё по спорной сделке — ордера, переписку, скриншоты, пока они доступны на площадке.
Я подал заявление в ЦБ, и мне отказали. Почему?
Банк России сам операции не проверяет: он спрашивает банк, который передал сведения, и отвечает по его ответу. Поэтому главное — заявление в банк плательщика с документами, а при отказе — суд. Бывает и формальная причина: если в заявлении не хватает обязательных сведений, Банк России за 5 рабочих дней откажет в рассмотрении — поэтому заявление готовит юрист.
Можно судиться с Банком России?
Формально да, но положительной практики по таким искам нет. Иск предъявляем банку, который передал сведения, — по таким делам практика в пользу клиентов складывается.
По операции идёт уголовное дело — что тогда?
Пока идёт уголовное расследование, исключение из базы может быть невозможно — об этом скажем на разборе.
Карты заблокированы только в одном банке — это тоже база ЦБ?
Скорее всего, нет. Если проблема в одном банке, это обычно 115-ФЗ: разблокировка карты.
Можно взять только часть работы?
Да, берём по этапам:
- заявления в банк, Банк России и МВД — первичные обращения, от формулировок которых зависит весь дальнейший спор;
- исковое заявление — когда досудебные обращения не сработали: иск с комплектом приложений, без возвратов из-за формальных ошибок;
- представительство в суде — позиция, доказательства добросовестности, работа с возражениями банка, при необходимости — апелляция. Подробнее — суд с банком.
Сколько стоит?
Цену называем после бесплатного разбора и фиксируем в договоре. Можно взять работу целиком или по этапам.
Мы не помогаем тем, кто передавал свою карту или доступ к ней третьим лицам за вознаграждение.
Разберём вашу ситуацию бесплатно
Ответьте на несколько вопросов — юрист изучит ответы до звонка, и рассказывать всё заново не придётся. Если перспективы нет, скажем прямо.