Разблокировка карты и счёта по 115-ФЗ
Банк заблокировал карту или счёт и ссылается на 115-ФЗ. Выясняем причину и возвращаем доступ к деньгам.
Разбор бесплатный.
Более 300 клиентов сети ПРОВЪ разблокировали счета
Снизили уровень риска и сняли ограничения со счетов более 70 компаний
Кому нужна юридическая помощь?
Что именно сделал банк
От этого зависит, что делать дальше.
- Запрос документовденьги доступны, банк ждёт пояснений по операциям
- Отказ в операциине прошёл один платёж, остальным счётом можно пользоваться
- Отключены карта и онлайн-банкограничение ДБО: счёт работает, деньги — через отделение
- Приостановление операцийна время — по постановлению Росфинмониторинга или суда
- Расторжение договораиз-за отказов в операциях — с гражданами банк не вправе: с 22 марта 2022 годап. 5.2 ст. 7 115-ФЗ
- Непонятно, что именно?Юрист разберёт письмо банка на бесплатной консультацииРазобрать ситуацию
Как снимаем блокировку
Большинство дел решается перепиской с банком. У некоторых банков спор почти всегда доходит до суда — тогда суд сразу закладываем в сроки.
Разобрать мою ситуацию- Выясняем причину: запрос в банк по ст. 30.1 закона «О банках и банковской деятельности»ответ банка — до 15 рабочих дней
- Готовим заявление и документы: откуда деньги и в чём смысл операцийот 3 дней
- Ведём переписку с банком до решения. Не ответил в срок — жалоба в Банк Россиидокументы после отказа — 7 рабочих дней
- Если банк отказал — готовим иск и ведём дело в судеотдельный этап
За что банк блокирует карту
Блокировка по 115-ФЗ — не обвинение в преступлении: банк действует по формальным признакам.
Чаще всего вопросы вызывают:
- Транзитденьги пришли и сразу ушли дальше или сняты наличными — даже между своими счетами в разных банках
- Переводы от разных людейрегулярно, без статуса самозанятого или ИП
- Выручка ИПпоступает на личную карту
- Нетипичные суммырезко выбиваются из ваших обычных операций
- Криптовалюта и ставкиоперации с криптой, ставками, онлайн-казино
С 2022 года сеть ПРОВЪ «спасла» счета клиентов на сумму более 120 500 000 ₽
Отзывы — с карточек ПРОВЪ на Яндекс Картах и в 2ГИС.
Частые вопросы
Коротко о том, что спрашивают чаще всего.
Деньги на заблокированной карте пропадут?
Нет. Блокировка ограничивает операции, деньги остаются вашими. Если при закрытии счёта банк удержит повышенную комиссию, её можно вернуть через суд.
Можно ли снять деньги, если отключили карту и приложение?
Да, если банк ограничил только дистанционное обслуживание: счёт работает, деньгами можно распоряжаться через отделение. Само ограничение снимаем через банк, если нужно — через суд.
Какие документы понадобятся?
Те, что показывают, откуда деньги и зачем были операции: справки о доходах, договоры займа, документы о наследстве, договоры купли-продажи — например, машины или квартиры. По криптовалюте — история сделок на бирже, ордера и подтверждение верификации аккаунта. Точный список юрист составит после разбора — собирать всё заранее не нужно.
Что сделать сразу после блокировки?
Сохраните письма и уведомления банка — по ним юрист определит, какую меру применил банк. Не оставляйте отказ без ответа: документы можно подать и после отказа — банк рассмотрит их за 7 рабочих дней. На запрос документов отвечайте по существу — от ответа зависит, ограничит ли банк операции; с ответом поможем.
Карты заблокированы сразу в нескольких банках — это тоже 115-ФЗ?
Скорее всего, нет. По 115-ФЗ проблема обычно в одном банке. Если карты и онлайн-банк отключены во многих банках, а новый счёт не открывают, — вероятно, ваши данные в базе Банка России по 161-ФЗ. С этим тоже работаем: исключение из базы ЦБ.
Обязательно ли идти в суд?
Нет. Большинство дел о блокировке карт решается перепиской с банком. Суд нужен, если банк отказал, — тогда готовим иск и ведём дело.
Сколько стоит?
Цену называем после бесплатного разбора, когда понятен объём работы, и фиксируем в договоре. Досудебный этап и суд оплачиваются отдельно: за суд вы платите, только если он понадобился.
Счёт арестовали приставы или налоговая — вы поможете?
Это другая процедура, не 115-ФЗ, — ею занимаются юристы по исполнительному производству и налоговым спорам. Мы работаем с блокировками банков по 115-ФЗ и 161-ФЗ.
Разберём вашу ситуацию бесплатно
Ответьте на несколько вопросов — юрист изучит ответы до звонка, и рассказывать всё заново не придётся. Если перспективы нет, скажем прямо.